Всё, что Вам нужно знать о Стейблкоинах

Изначально предполагалось, что стейблкоины «возьмут» лучшее от традиционных валют и виртуальных монет, что и удалось разработчикам. Это актив, обеспечивающий относительную стабильность, безопасность транзакций и возможность мгновенного проведения операций. Криптовалюта — один из востребованных видов цифровых активов, популярность которого обусловлена рядом преимуществ и особенностей. В первую очередь это децентрализованность, безопасность и конфиденциальность. Криптовалюты защищены от инфляции, в отличие от фиатных денег, при этом обеспечивают максимальную эффективность транзакций за счет низкой комиссии и возможности быстрого проведения платежа.

Криптовалюты изначально задумывались как децентрализованное платежное средство, не зависящее от курса фиатных денег и не привязанное к традиционным ценным активам. Такая особенность добавляет криптовалютам характерную черту — высокую волатильность курса. Можно оберуть эту особенность себе на пользу, но вероятность того, что курс может резко упасть или подскочить, мешает использовать криптовалюты как полноценное средство расчета. Оно автоматически перемещает активы в тот пул ликвидности, где выше процент доходности. Если вы хотите инвестировать криптовалюту, то вам нужно использовать систему хранилищ этого приложения. Например, в ноябре 2020 года процент доходности для стейблкоинов DAI составляет 4,7% годовых для протокола yearn.finance и 11,7% годовых для системы хранилищ приложения.

Что такое стейблкоин и каким он может быть

Существуют в децентрализованных системах , где нет никаких регуляторов. Стоимость таких стейблкоинов ничем не подкреплена, за счёт чего они являются наиболее волатильными, по сравнению с другими видами, хотя и остаются более стабильными, чем Биткоин и альткоины. Stablecoin, что переводится как «стабильная монета» — это особый вид криптовалюты, созданный для выполнения роли буфера в крайне волатильном мире криптовалют. Пока весь мир с замиранием сердца следит за качелями Биткоина, Эфира и других значимых криптовалют, стейблкоины в большинстве своём ведут тихое стабильное существование, не давая рынку развалиться. Чтобы понять, во что лучше инвестировать, необходимо детально изучить виды криптовалют и их стоимость. Stablecoin является отличным инвестиционным инструментом, который можно использовать множество раз.

Теперь, когда мы знаем, что стейблкоины привязаны к разным валютам, давайте рассмотрим различные способы, которыми стейблкоины остаются привязанными к своим валютам. Gold илиPAXG— это крипто-токен, обеспеченный золотом, выпущенный компанией Paxos. Каждый токен обеспечен 1 унцией золота, находящегося в https://boriscooper.org/chto-takoe-steyblkoiny/ хранилищах компании. Централизованные проекты, такие как Tethere и USDC, остаются главными игроками в сегменте стейблкоино. Однако ряд государств, включая Соединенные Штаты и Европейский Союз, планируют ввести обширное регулирование эмитентов стабильных токенов, что может усложнить их использование.

Это второй по распространенности стейблкоин и второй по величине рыночной капитализации в этой категории после USDC. Благодаря высокой ликвидности ведущие криптобиржи по всему миру предлагают в качестве базовой валюты для торговли на своих платформах криптовалютные торговые пары с USDC. Эти стейблкоины поддерживаются специализированными алгоритмами и смарт-контрактами, которые регулируют и управляют ценой, увеличивая или уменьшая общее предложение токенов в обращении. Они поддерживают рыночную стоимость в $1, но не привязаны к какому-либо физическому базовому фиатному или криптоактиву. Первый стейблкоин был создан в 2014 году и получил название Tether.

Проблемы стейблкоинов на примере Tether

Если цена алгоритмического стейблкоина привязана к 1 доллару США, но стейблкоин поднимается выше, алгоритм автоматически выпустит больше токенов в предложение, чтобы снизить цену. Если он упадет ниже 1 доллара, он сократит предложение, чтобы снова поднять цену. Количество токенов, которыми вы владеете, изменится, но они по-прежнему будут отражать вашу долю. Одним из алгоритмических стейблкоинов является AMPL, который, по словам его создателей, лучше приспособлен для того, чтобы справляться с потрясениями спроса.

Это не история инвестирования, а прикладной финансовый инструмент», — говорит партнер хедж-фонда Warp Capital Сергей Джуринский. Более того — публикация данных показывает, что большая часть оборота USDT происходит через известные компании, а не сомнительные руки. Их можно проверить, они отчитываются о деятельности и обеспечивают рынок стейблкоинов реальными подконтрольными активами. Второе место в ТОПе стейблкоинов с капитализацией $32 миллиарда занимает USD Coin .

Одной из проблем стейблкоинов является сложность аудита их фактического залогового обеспечения. В случае с самой популярной «стабильной монетой» Tether, различные аудиторы неоднократно пытались произвести подсчет долларов на счету компании. В частности, исследованием вопроса занимались специалисты Bloomberg. Количество пользователей доллара значительно превосходит «армию» держателей криптовалют. Кроме того, владельцы фиата, имея основу в виде его исторической стабильности, не вынуждены постоянно следить за новостным фоном. В результате негативная новость в отношении классической валюты может быть проигнорирована большинством держателей.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто. «Эти активы могут стать переходным вариантом для расчетов в нестабильных экономиках, где зачастую обычные фиатные деньги быстро теряют в стоимости», — пояснил аналитик. Есть также золото Tether и золото PAX , которые работают аналогичным образом, но вместо этого привязаны к одной тройской унции золота инвестиционного качества. Они также имеют более высокую минимальную сумму погашения, чем CACHE. NUSD — стейблкоин, запущенный децентрализованной платежной системой Havven.

Многие биржи, в том числе крупнейшая в мире Binance, не позволяют трейдерам покупать фиатную валюту, а только разрешают им покупать и продавать криптовалюты. Это означает, что инвесторам часто бывает сложно быстро обналичить свои криптовалюты, когда ситуация становится сложной. Для этого им, возможно, придется совершить перевод через несколько бирж или даже подождать несколько дней.

Инструкция: как использовать Threads

Строго говоря, многие стейблкоины — это уже не совсем криптовалюты. Dai более децентрализован, потому что создавать и уничтожать токены могут только пользователи (токены DAI появляются только после внесения депозита и исчезают после погашения долга). На данный момент это одна из самых надежных и проверенных “стабильных монет”, так как создающая ее компания ведет открытую и прозрачную политику. 1 марта 2018 года прошел первый независимый аудит, который подтвердил, что почти $1,8 миллиона по факту составляют резервы TrustToken. TUSD – это токен стандарта ERC-20, и на сегодняшний день он представляет собой лучший стейблкоин на Binance, а его цена держится на уровне $1. Криптовалютный кошелек (который можно создать бесплатно за считанные секунды).

• Однако в то же время стейблкоины остаются чрезвычайно популярным и постоянно растущим классом криптовалют с множеством преимуществ для трейдеров.
• Высокое признание этого стейблкоина среди регулирующих органов дает ему преимущество перед несколькими конкурентами на рынке стейблкоинов с низкой волатильностью.
• Недавняя волатильность рынка вынудила LFG использовать эти резервы для поддержания стоимости UST, которая опустилась ниже привязанной к доллару США стоимости.
• Если же на крипторынке произойдет тотальный обвал, и цена поддерживающего актива снизится до критический отметки, поддерживаемый коин «самоликвидируется».
• Поэтому были придуманы цифровые валюты, стоимость которых подкреплена другой криптовалютой или даже несколькими.
• Binance USD — это новая стабильная монета с номиналом в долларах США, одобренная Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк , запущена в партнерстве с Paxos и Binance.

Tether контролирует как предложение, так и скорость распределения USDT и не отвечает посторонним за то, как они хотят манипулировать рыночным предложением. Быть централизованно поддерживаемым активом противоречит природе технологии блокчейна, хотя и не технически. Лучший способ борьбы с этим, вероятно, тот же, что советует вам большинство инвестиционных менеджеров, путем диверсификации активов. Диверсифицируя свой набор стейблкоинов, вы, по крайней мере, можете защитить себя от краха организации, отвечающей за актив. ● Алгоритмические стейблкоины не обеспечены никакими активами, что, возможно, делает их самыми сложными для понимания стейблкоинами. Эти стабильные монеты используют компьютерный алгоритм, чтобы стоимость монеты не колебалась слишком сильно.

Крипто-обеспеченные стейблкоины (крипто-обеспеченные стейблкоины)

Как отмечает Хилл, эта модель бизнеса была опробована в широком масштабе компанией PayPal, которая поначалу пыталась избежать каких-либо сборов, связанных с транзакциями — и в этом не преуспела. Американские законодатели также не являются поклонниками стейбл-коинов в целом. В своем полугодовом докладе о денежно-кредитной политике Конгрессу в начале этого месяца председатель Федеральной резервной системы Джером Пауэлл заявил, что стабильные монеты нуждаются в ужесточении регулирования. Gemini Dollar вырос на несколько центов несколько раз за последний год, когда трейдеры вливали в него деньги.

Чтобы хранить монеты, не нужен банковский счет, а при необходимости коины можно быстро перевести, в том числе в регионы, где тяжело приобрести доллары или где местная валюта нестабильна. Для этого вида активов характерна высокая ценовая стабильность. В этой статье детально разберем, что такое стейблкоин, в чем преимущества и недостатки коинов. Расскажем, где используют монеты и чем они отличаются от других цифровых активов, в чем отличия стейблкоинов.

Что такое стейблкоин

Поскольку рынок криптовалют очень волатилен, для защиты обеспеченных криптовалютой стейблкоинов от ценовых колебаний обычно используются излишние резервы. Стейблкоины привязаны к стоимости государственных фиатных валют. Если вы считаете, что это достаточно стабильное средство сбережения, тогда стейблкоины могут выступать в качестве инструмента для хранения денег. Если фиатная валюта вашей страны постоянно обесценивается по отношению к доллару США, стейблкоины в долларах США могут обеспечить удобный способ предотвратить съедение ваших сбережений высокой инфляцией. Стейблкоины стали жизненно важным компонентом инструментария трейдеров криптовалюты с момента их изобретения в 2016 году.

LBXPeg — стейблкоин, стоимость которого обеспечена фунтом стерлингом. Контроль и распространение осуществляется на базе смарт-контрактов Эфириума. Разработкой токена занималась британская компания LBX, которая в дальнейшем планирует связать стоимость монеты с евро и долларом, но после предварительного исследования рынка. Tiberius — токен выпущен компанией, расположенной в Швейцарии, которая занимается управлением финансовыми активами. Привязанные к физическим активам криптовалюты имеют меньшую волатильность курса и стали называться стабильными или стейблкоинами. В первую очередь стейблкоины подходят для перевода средств между криптовалютными площадками.

Бесплатный базовый курс Bitcoin

Однако, необходимо учитывать, что стейблкоины не являются абсолютно безрисковыми и могут быть подвержены другим рискам, таким как риск потери доверия к компании-эмитенту или риск взлома смарт-контракта. Криптовалютные стейблкоины — привязанные к цене других криптовалют, например, Bitcoin или Ethereum. Они используют умные контракты и алгоритмы для обеспечения стабильности цены и привязки к цене выбранной криптовалюты. Если цена AMPL более чем на 5% выше или ниже базовой цены в долларах, то она увеличит или уменьшит оборотное предложение в попытке подтолкнуть цену обратно к 1 доллару. BitCNY — цифровой китайский Юань, выпущенный на блокчейне децентрализованной биржи BitShares.

Резервы BUSD, обеспеченные долларами, хранятся в форме наличности, денежных эквивалентов и казначейских векселей США. Обеспечение, поддерживающее привязку BUSD к USD, проверяется и ежемесячно отражается в отчете компании Withum. Каждая единица USDC в обращении обеспечена долларом, находящимся в резервах Circle. Для поддержания стоимости USDC по отношению к USD консорциум Centre держит долларовые резервы в комбинации наличности и краткосрочных казначейских облигаций США.

Кредиты в стейблкоинах и хеджирование рисков

Стейбл-коины – это криптовалюты, «привязанные» к фиатной валюте. Простокоин — крупнейшее независимое медиа в области блокчейна и криптовалют. С 2017 года мы ежедневно собираем, структурируем и визуализируем информацию о новых проектах, делаем краш-тесты и составляем рейтинги. Узнай больше чем 99% населения о Биткоин и других криптовалютах. Получай короткие и ёмкие Email с обучающими статьями каждый день в течение 7 дней.

По его мнению, они не являются деньгами, поскольку ничем не обеспечены. Соответственно, работа с ними сопряжена с меньшими рисками, в сравнении с криптовалютами. В результате негативные новости не воспринимаются столь же остро, как в случае с цифровыми активами. Изначально держатели криптовалют использовали стейблкоины, чтобы сберечь средства в случае обвала рынка. Если биткоины дешевели, их можно было конвертировать буквально за несколько минут и избежать убытков. Без стейблкоинов пришлось бы переводить биткоины в традиционные валюты.

Если вы переводите фиатные деньги, то заблокировать их может как ваш банк, так и биржа. Если вы используете стейблкоины, то возможность блокировки ваших счетов остается только у бирж при условии, что вы переводите суммы больше разрешенных лимитов. Министр цифровой трансформации Украины попросил Tether прекратить вести дела с гражданами России в посте в Twitter, адресованном высокопоставленному техническому директору оператора стейблкоина Паоло Ардоино.